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供应链金融,能否拯救实体经济?

共克时艰!“抗击疫情”生物医药供应链专项应急行动

在疫情面前,我们每个人都有责任做好面对的战斗的准备。在前线,我们的医护人员奋不顾身,与时间赛跑,就为更快控制疫情。在后方,每一个环节的保障,就是对前线最大的支持和鼓舞。面对新型病毒疫情,我们需要更多专业的人行动起来,拉起一条完整专业的防护供

“银行追着大企业跑,小企业追着银行跑”,这就是中国银行业现状的写照。


不缺钱的企业天天有人追着要给它们贷款,需要钱的小企业却总是贷不到急需的款项。
中国银行业差不多成了“劫贫济富”的象征。


据测算,中小企业拥有的存货和应收账款价值是其不动产价值的2倍。
中小企业在中国占绝对的多数。
如果把这些贷款释放出来,那将是一个让所有银行都垂涎三尺的大市场。





供应链金融是银行将核心企业和上下游企业联系在一起提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式,是核心企业与银行间达成的一种面向供应链所有成员企业的系统性融资安排 。



 
供应链融资的主要特点



商业银行为企业提供的供应链融资业务不同于传统的贸易融资,主要有以下特点:




第一
,供应链融资需要有一个大型优质企业作为供应链的核心企业,其原材料采购和商品销售过程能形成稳定的供应链。





第二
,供应链融资的对象并非单一企业,而是整个商品供应链条上的资质良好、符合银行融资要求的相关企业。
供应商、核心企业和分销商之间形成统一的融资渠道,可降低整个供应链的融资成本。
 





第三
,核心企业的上游供应商和下游经销商多为中小企业, 通过借助核心企业良好的商业信誉和强大的履约能力,可以增大银行为部分中小企业融资的意愿。





第四
,商业银行在供应链融资的运作上实行“一次申请、一次审批”,降低了融资的评级、授信、担保等信贷门槛,可简化操作流程,衔接企业的采购、库存和销售环节的资金需求。





 


第五
,供应链融资多使用融资产品组合, 形成多样化的供应链融资产品, 如订单融资和国内保理相结合、 预付款融资和商品融资相结合等, 从而为企业提供强大的资金支持和灵活的结算手段。



 
一般来说,中小企业的现金流缺口经常会发生在采购、经营和销售三个阶段。


在采购阶段,一方面具有较强实力供应商往往会利用自身的强势地位要挟下游购买商尽快付款,供应商的商品价格波动也会给下游企业采购带来巨大资金缺口。


在日常运营阶段, 中小企业因为库存、 销售波动等原因积压大量存货,占用大量流动资金, 给企业造成资金周转困难。


在销售阶段, 如果面对的是具有较强实力的购货方, 货款收回期较长,也给企业带来流动资金短缺的风险。


与这个过程相对应,银行融资的切入点分三个阶段。
即采购阶段的预付款融资,生产阶段的存货融资,以及销售阶段的应收账款融资。





因此,供应链金融主要有预付款融资、动产抵押融资和应收账款融资 3 种模式。


对中小企业而言,能够缓解因发展而带来的资金紧缺,并增强企业的竞争力;
 
对金融机构而言,有助于金融创新, 降低银行信贷风险, 并提高银行盈利能力;


对核心企业而言,能够提高供应链管理的竞争力,从而提高核心企业的市场竞争力。



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无锡采购与供应链协会:WXPSCA

无锡采购与供应链协会(Wuxi Procurement & Supply Chain Association)成立于2009年,为无锡地区成立时间最早、较具影响力的涉及采购与供应链领域的非营利性公益社团组织。协会致力于传播和推广先进的采购与供应链管理理念;致力于推动无锡地区中小微企业在供应链运营中的风险防范和管理能力的提升;致力于为更多从事采购与供应链管理相关工作的专业人士,提供一个自由广阔的经验分享和学习交流的平台,与朋友们携手成就采购与供应链管理的职业发展之美,让采购与供应链成为推动企业提升竞争力和持续创新的车轮!

协会地址:无锡市新吴区长江北路106金城大厦12A21

联系电话:0510-85212292、13812096808

联 系 人:杨老师

苹果供应链可能因为中国冠状病毒疫情爆发而出现断裂

本文首发于彭博终端 农历新年假期过后苹果公司以中国为主的制造基地可能面临生产中断。新型冠状病毒疫情在中国多地爆发,迄今已造成逾100人死亡。 全球所有的iPhone几乎都是在富士康与和硕集团在中国的生产基地装配,富士康的厂址在郑州,和硕则是在上海附近

电子邮箱:wxscma@163.com

协会网址:www.wscma.com

欢迎加入无锡采购与供应链协会QQ交流群:369135812



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武汉疫情带来的供应链管理风险与应对

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